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AM Best afirmou o Financial Strength Rating A- (Excelente) e o Rating de Crédito de Emissor de Longo Prazo “a-” (Excelente) do IRB-Brasil Resseguros S.A. (IRB) (Rio de Janeiro, Brasil). A perspectiva desses Ratings de Crédito (ratings) é negativa.
As classificações refletem a solidez do balanço patrimonial do IRB, o cual a AM Best avalia como mais forte, bem como seu desempenho operacional adequado, perfil empresarial neutro e gestão de risco empresarial (ERM) apropriada.
As preocupações da AM Best com a adequação de capital da empresa foram mitigadas até certo ponto após a conclusão da sua oferta de capitalização e a melhoria nos seus níveis de capitalização ajustados ao risco, conforme medido pelo Best’s Capital Adequacy Ratio (BCAR). As perspectivas negativas reflectem que, embora o IRB tenha melhorado o seu desempenho operacional, uma interrupção significativa ou desvio nessa tendência provavelmente levará a um rebaixamento do rating.
O IRB mantém um nível de solidez do balanço que se enquadra na faixa de avaliação mais forte da AM Best. O patrimonio cresceu nos últimos cinco a seis anos e as pontuações do BCAR estão na categoria superior para uma empresa neste nível de classificação. O balanço também beneficia de protecção através de um programa de retrocessão com resseguradoras de elevada classificação que limita as exposições líquidas do IRB a níveis administráveis.
A AM Best avalia o desempenho operacional do IRB como adequado devido às mudanças nos seus resultados. Ao longo de 2023, a empresa melhorou seu desempenho operacional por meio do refinamento da limpeza de seu portfólio, o que auxiliou na recuperação do desempenho de anos anteriores.
O IRB é o participante dominante no mercado de seguros no Brasil. Em dezembro de 2022, o IRB detinha quase 40% de participação no mercado doméstico de resseguros do Brasil. O IRB foi classificado na faixa intermediária da mais recente classificação Global Reinsurance Top 50 da AM Best para 2023, na 38ª posição.
A AM Best reconhece que o IRB tomou muitas medidas para reforçar o seu ERM e a estrutura de governação, e essas melhorias ajudaram a estabilizar as suas operações. A AM Best reconhece que as mudanças estão começando a mostrar uma tendência de melhoria no desempenho de subscrição da empresa.
Um fator que poderia levar a uma ação de rating negativa são as condições macroeconômicas do Brasil, que poderiam contribuir ainda mais para uma deterioração do desempenho operacional do IRB e se tornar um obstáculoàsua capacidade de levantar capital, se necessário. Ações de rating positivas poderão ocorrer se a empresa continuar a apresentar melhorias no seu desempenho operacional através da implementação da sua estratégia de transformação.
Este comunicado de imprensa refere-se às classificações de crédito que foram publicadas no website da AM Best. Para todas as informações deste comunicadoàimprensa e as suas divulgações relevantes, incluindo os dados do escritório responsável pela emissão de cada uma das classificações individuais referenciadas neste comunicado, por favor visite a ComunicadosàImprensa da AM Best.
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